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Les nouvelles tendances en investissement évoluent rapidement, et parmi elles, les cryptomonnaies occupent une place de plus en plus importante. Mais que sont exactement les cryptomonnaies ? Il s’agit de monnaies numériques décentralisées basées sur une technologie appelée blockchain.
Cette technologie assure la sécurité, la transparence et la traçabilité des transactions.
La blockchain, souvent comparée à un grand livre de comptes public, enregistre toutes les transactions de manière sécurisée et immuable.
Chaque transaction est validée par un réseau de nœuds (ordinateurs) qui travaillent ensemble pour vérifier et ajouter des blocs de transactions à la chaîne.
Ce processus garantit que les données ne peuvent pas être modifiées ou falsifiées, rendant les transactions en cryptomonnaies extrêmement sécurisées.
L’essor des cryptomonnaies est impressionnant.
Leur popularité croissante est soutenue par une adoption mondiale rapide.
Par exemple, la multiplication des ETF (Exchange-Traded Funds) relatifs aux cryptomonnaies montre que la finance traditionnelle commence à intégrer ces actifs dans ses offres.
Cette tendance est un signe clair que les cryptomonnaies gagnent en légitimité et en reconnaissance.
En France, les chiffres sont révélateurs de cette adoption croissante.
Selon une étude de KPMG, 12% des Français détiennent des crypto-actifs et 15% en ont déjà détenu.
Ces chiffres montrent une acceptation significative et une curiosité grandissante pour ces nouvelles formes de monnaie.
Le monde financier évolue, et avec lui, les opportunités d’investissement.
Les cryptomonnaies représentent une nouvelle ère de l’investissement, marquée par l’innovation et la diversification.
Leur adoption rapide et leur popularité croissante sont des indicateurs clairs de leur potentiel à transformer le paysage financier traditionnel.
Avec une technologie robuste comme la blockchain pour les soutenir et une adoption en croissance, les cryptomonnaies s’affirment comme une composante essentielle des portefeuilles d’investissement modernes.
Elles ouvrent de nouvelles perspectives et offrent des opportunités uniques pour diversifier et potentiellement augmenter les rendements des investisseurs.
Pourquoi les cryptos entrent dans un plan d’investissement diversifié ?
Les crypto-actifs : un investissement d’avenir
Investir dans les crypto-actifs ajoute une nouvelle dimension à la diversification des portefeuilles.
La technologie blockchain est souvent comparée à l’adoption d’internet dans les années 90.
Tout comme internet a révolutionné la communication et les affaires, la blockchain a le potentiel de transformer de nombreux secteurs, de la finance au divertissement.
Investir dans les crypto-actifs, c’est parier sur l’avenir de cette technologie, tout comme parier sur Internet dans les années 90 était finalement un pari gagnant.
De plus, l’arrivée sur le marché des institutionnels, avec des produits comme les ETF Bitcoin, est un signe fort de la légitimité des crypto-actifs.
Ces produits attirent des milliards sur le marché, renforçant ainsi la position des crypto-actifs dans le paysage financier.
Ils apportent également beaucoup de liquidité ce qui rend le marché beaucoup plus accessible.
Enfin, la diversité des cas d’usage des différents projets cryptos est stupéfiante et augmente la diversification de votre portefeuille.
Que ce soit pour représenter des actifs du monde réel (Real World Assets), pour le divertissement, les paiements ou d’autres applications, les crypto-actifs offrent une gamme d’opportunités d’investissement sans précédent.
S’exposer à diverses cryptomonnaies permet de s’exposer à différents domaines comme l’art, les sciences, l’industrie musicale, l’IA, et bien plus encore.
Des rendements à toute épreuve sur les crypto-actifs
Historiquement, les crypto-actifs comme le Bitcoin ont montré leur capacité à résister à l’inflation et aux crises économiques grâce à leur structure déflationniste.
Par exemple, entre 2013 et 2023, le Bitcoin (BTC) a vu sa valeur augmenter de 20 000%, tandis que l’Euro a perdu 3,20% de sa valeur.
Évolution du Bitcoin (en orange) contre celle de l’Euro (en bleu)
Ces performances soulignent la robustesse des crypto-actifs face à l’inflation et leur potentiel en tant que réserve de valeur.
Aussi, comparé aux investissements traditionnels comme les actions, les obligations et les livrets d’épargne, les rendements des crypto-actifs sont souvent plus élevés.
De même, Bitcoin surperforme tous les autres actifs dits “traditionnels” comme le S&P 500 et même l’or, valeur refuge par excellence.
Évolution du Bitcoin (en bleu) face à celles du S&P500 et de l’Or depuis 2016
Rien qu’en 2023, le Bitcoin a enregistré une hausse de +160%.
En d’autres termes, un investisseur ayant placé 10 000€ aurait plus que doublé son capital, atteignant 26 000€.
Et le Bitcoin n’est qu’un exemple parmi tant d’autres, car certains crypto-actifs ont généré des plus-values bien plus importantes, dépassant parfois les 1 000% de hausse.
Plusieurs facteurs contribuent à ce potentiel de rendement élevé.
La liquidité des marchés crypto permet des transactions rapides et efficaces.
La volatilité, bien que souvent perçue comme un risque, peut également être exploitée pour tirer des bénéfices substantiels.
Cette volatilité offre des opportunités uniques pour les investisseurs capables de naviguer les fluctuations du marché.
Les crypto-actifs ne sont pas seulement une nouvelle classe d’actifs, mais aussi un moyen puissant de diversifier et de protéger son portefeuille contre l’inflation tout en profitant de rendements potentiellement supérieurs.
Investir dans ces actifs, c’est participer à l’évolution technologique et financière de notre époque.
Les points essentiels pour se lancer dans l’investissement crypto
Bien que le monde des cryptomonnaies soit rempli d’opportunités, il connaît ses propres codes et peut être dangereux en raison de sa volatilité.
Tout comme il faut apprendre à conduire avant de prendre le volant d’une voiture, il est important de maîtriser les bases de cet univers.
Et bonne nouvelle, il est tout à fait possible d’apprendre facilement.
Il est également très important de s’entourer d’investisseurs ayant les mêmes objectifs et une expérience plus avancée afin de pouvoir échanger et apprendre plus facilement.
S’entourer de personnes partageant les mêmes objectifs peut fournir un soutien précieux.
Cela permet non seulement de comprendre l’univers des cryptomonnaies, mais aussi de savoir construire son propre plan d’investissement avec ses propres règles de money management trading.
Définir des règles claires vous aide à gérer les risques et à maximiser vos gains.
En outre, partager des expériences avec d’autres investisseurs peut offrir des perspectives nouvelles et des stratégies éprouvées.
Il existe également des outils qui facilitent l’accès à l’investissement dans les cryptomonnaies.
Les algorithmes d’investissement automatisés, par exemple, sont des programmes qui utilisent des modèles mathématiques pour gérer vos investissements en crypto-actifs de manière efficace et automatisée.
Ces outils analysent le marché en temps réel et peuvent effectuer des transactions en fonction de critères prédéfinis, vous aidant ainsi à optimiser vos investissements sans avoir à surveiller constamment le marché.
Ces outils se développent de plus en plus et obtiennent des résultats impressionnants.
L’algorithme crypto monnaie développé par la plateforme Stradoji en est un très bon exemple.
Lancé fin 2022, cet algorithme se décline en plusieurs stratégies différentes afin de s’adapter aux attentes et besoins de ses utilisateurs.
En moyenne, l’algorithme d’investissement Stradoji a généré +120,10% de plus-values en 2023.
L’une des stratégies, la stratégie Portefeuille basée sur le long-terme, a enregistré une performance de 142% !
En d’autres termes, les utilisateurs de cette solution ont vu leur capital d’investissement doublé de manière automatisée sans effort.
Les cryptomonnaies représentent donc une belle opportunité d’investissement dans une optique de diversifier vos sources d’incomes.